סוף ספטמבר מביא איתו את סוף רבעון 3 של שנת 2019. איזה כיף לנו!
הרבעון הזה היה מצויין עבורי ועבור הבלוג שלנו! מספר הישגים ברבעון הזה:
- עמדתי במטרה הראשונה שלי כמו שמפורט במטרות ויעדים שלי – פתיחת הבלוג עצמו.
- הגענו לשווי תיקים המהווה 17.50% מיעד העצמאות הכלכלית שלנו. נשאר רק עוד 0.65% על מנת לעמוד ביעד של שנת 2019.
- הפקדתי אתמול כספים נוספים לתיק ההשקעות הרגיל שלנו בInteractive Brokers. סך ההפקדה עמד על 0.45% משווי התיק הנזיל שלנו. כל ההפקדה הושקעה באפיק הסולידי של התיק – AGGU.
בעצם בהפקדה זו סוף סוף הגעתי לאיזון שרציתי בין האפיק הסולידי למנייתי כמו שמתואר בתיק הנזיל כחלק מפרוייקט שקופים ונהנים. מעכשיו, כל הפקדה לתיק הרגיל (המנוהל בInteractive Brokers) תושקע בשני האפיקים (הסולידי והמנייתי) בהתאם לחלוקה הרצויה ולפי לוח השנה למשקיע.
סיכום נתוני רבעון 3 של 2019 בלבד
| מה | כמה |
|---|---|
| סה"כ כסף שהופקד לקרן השתלמות IRA (הפקדות עד התקרה בחוק) | ₪4,713.6 |
| גודל הפקדה מסך שווי התיק הרגיל\ממוסה בתחילת הרבעון | 17% |
| סה"כ תשואה בתיק הרגיל/ממוסה (מתחילת אוגוסט 2019 – פתיחת התיק לראשונה) – תשואת TWR | 1.58% |
| תשואה מדד הS&P 500 בתקופה הנתונה לשם השוואת ביצועי התיק | 1.29% |
| הפרש בביצועים | 0.29% |
מסקנות שלי מהרבעון
- המעקב אחרי ההפקדות וההסתכלות על מטרה שנתית ומטרה עתידית לעצמאות כלכלית (כמו שמפורט במטרות ויעדים שלי) מסייעת בחיסכון.
- שיתוף ברור ופשוט להבנה של אחוז ההתקדמות עם בת הזוג מסייע מאוד ותורם להירתמות שלה לנושא.
- אחת מהמטרות השנתיות הוגדרה להגיע ליעד מספרי של שווי תיק כאחוז מהשווי הדרוש לעצמאות כלכלית. זהו אינו יעד מדיד כל כך שכן הוא לא מכריח אותי לעבוד קשה מדי אלא יותר מתנה את הצלחתי בהצלחת השוק והאם הוא עולה או יורד.
מדד טוב יותר יהיה לשלב שווי תיק ואחוז חיסכון שנתי מסך כל ההכנסות שלנו. שווי התיק יישאר תלוי גם בי וגם בשוק בעוד אחוז החיסכון מסך ההכנסות יישאר נתון רק בי. שינוי זה יופיע ביעדים לשנת 2020.
תכלס.
- יצאתם מאיזור הנוחות ובחרתם ללמוד? אתם בדרך הנכונה! נסו את הלינק הזה כדי ללמוד איך לחסוך כסף מקניות באינטרנט בלי מאמץ ועל הדרך לתמוך באתר 😎
- סיימתם לקרוא הכל?
הגיע הזמן לקחת חלק מהקהילה הכלכלית של ישראל בפורום תכלס כלכלה!
הפורום פועל בשיטה שבה הקהילה מצביעה על השאלות והתשובות הכי מעניינות וטובות! על כל שאלה ניתן גם לסמן מה התשובה הטובה ביותר ולעזור לשפר את תוכן הפורום!
למי שמכיר מדובר על גרסא ישראלית של אתר המתכנתים הפופולרי Stackoverflow, שבו אנשים מתקדמים בדירוג שלהם באתר על סמך איכות התוכן שהם מייצרים ולא על פי הכמות 💪💪💪 - במיוחד לגולשי האתר – הטבות והנחות בתחומי כלכלה שונים – קורסים, כלים, שירותים, אנשי מקצוע ועוד. תקפצו להתעדכן מה חדש 🔥🔥
- אהבתם אותנו? עזרו לנו להפיץ ת'בשורה וכתבו לנו ביקורת חיובית בפייסבוק!
